Обновление пенсионного портфеля: перераспределение активов между фондами акций и облигаций
Инвестор произвел ребалансировку своего пенсионного портфеля, изменив распределение средств между фондами акций и облигаций. Операция была проведена в рамках плановой корректировки инвестиционной стратегии с учетом текущей рыночной конъюнктуры. Основными инструментами выступили биржевые инвестиционные фонды SPDR S&P 500 ETF Trust и iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF.
Перераспределение активов включало увеличение доли фонда акций SPDR S&P 500 ETF Trust на 5% за счет соответствующего сокращения позиций в фонде облигаций iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF. Операция была осуществлена 15 ноября 2023 года через брокерский счет в Charles Schwab. Текущее распределение портфеля теперь составляет 60% в акциях и 40% в облигациях, что соответствует умеренно-агрессивной инвестиционной стратегии для долгосрочного горизонта инвестирования.
Данная ребалансировка произведена на фоне изменения доходности казначейских облигаций США и корректировки ожиданий относительно денежно-кредитной политики Федеральной резервной системы. Аналитики отмечают, что текущее соотношение активов в портфеле соответствует историческим данным об оптимальном распределении для инвесторов с горизонтом планирования 15-20 лет. Дальнейшие корректировки портфеля будут зависеть от динамики инфляционных показателей и решений ФРС по процентным ставкам.