Портфель 50/30/20 остается эффективной инвестиционной стратегией
Стратегия распределения активов 50/30/20 продолжает демонстрировать устойчивую эффективность на различных рыночных циклах. Данный подход предполагает инвестирование 50% капитала в акции, 30% в облигации и 20% в альтернативные активы и остается популярным среди частных инвесторов и управляющих компаний.
Согласно исследованию Bloomberg за первый квартал 2024 года, портфели с распределением 50/30/20 показали среднюю годовую доходность 7.2% при волатильности 12.5%. За аналогичный период портфель S&P 500 продемонстрировал доходность 9.1% при волатильности 18.3%. Статистика Morningstar подтверждает, что за последние пять лет стратегия 50/30/20 обеспечила положительную доходность в 82% кварталов при максимальной просадке не более 15%.
Текущая рыночная ситуация характеризуется повышенной волатильностью на фоне политики Федеральной резервной системы и геополитической нестабильности. Аналитики J.P. Morgan и Goldman Sachs отмечают, что сбалансированные стратегии распределения активов могут сохранять привлекательность в условиях ожидаемого ужесточения денежно-кредитной политики. Прогнозы основаны на исторических данных, показывающих устойчивость подобных портфелей в периоды роста процентных ставок.