Кардинал Пойнт Уэлт Менеджмент представила новое руководство по трансграничному пенсионному планированию на 2025 год для состоятельных семей
Компания Cardinal Point Wealth Management, специализирующаяся на управлении капиталом, представила специализированное руководство по пенсионному планированию на 2025 год для состоятельных семей с активами и интересами в Канаде и США. Документ, выпущенный 6 декабря 2025 года, призван стать практическим инструментом для навигации в сложной системе налогового, пенсионного и наследственного законодательства двух стран. Основное внимание уделяется координации финансовых стратегий для клиентов, чьи активы, источники дохода или члены семьи находятся по обе стороны границы.
Руководство Cardinal Point Wealth Management структурировано вокруг ключевых вызовов, с которыми сталкиваются трансграничные семьи. Центральными темами документа являются вопросы двойного налогообложения доходов и пенсионных накоплений, различия между канадскими зарегистрированными пенсионными планами (RRSP, RRIF, LIRA) и американскими индивидуальными пенсионными счетами (IRA, 401(k)), а также планирование наследства с учетом постоянно меняющихся законодательных норм в обеих юрисдикциях. Особый акцент делается на планировании медицинского обслуживания и долгосрочного ухода, правила и стоимость которых существенно различаются в Канаде и Соединенных Штатах.
Публикация данного руководства происходит в контексте растущей мобильности капитала и населения между Канадой и США, а также на фоне ожидаемых законодательных изменений в обеих странах. Аналитики отмечают, что подобные инициативы управляющих компаний отвечают на конкретный запрос рынка, поскольку даже незначительные просчеты в трансграничном планировании могут привести к существенным финансовым потерям для клиентов. Ожидается, что спрос на подобные комплексные консультационные продукты будет расти, особенно в свете потенциальных налоговых реформ после выборов в США в 2024 году и возможных корректировок в канадском законодательстве о благосостоянии. Успех внедрения подобных стратегий будет зависеть от точности юридического анализа и способности адаптировать общие рекомендации к индивидуальным обстоятельствам каждого клиента.